工商银行马鞍山分行成功拦截530万诈骗资金 再创反诈新高

依托强大的工商功拦智能风险控制系统，中国工商银行马鞍山分行与公安机关密切合作，银行于2025年9月30日成功拦截了一起大型电信网络诈骗案件，马鞍为客户保留了中国工商银行高达530万元的山分资金，再次刷新了中国工商银行反诈骗资金拦截记录。行成新高高效准确的截万处置赢得了马鞍山市公安局刑事调查支队主要领导的高度赞扬，充分肯定了工行在保护人民“钱袋”中的诈骗资金再创关键作用。

一、反诈风险控制预警，工商功拦抓住机遇。银行

同日，马鞍中国工商银行马鞍山分行收到总行和省分行发布的山分紧急预警指示：提醒客户韩女士的账户涉嫌登录欺诈者控制的设备，风险很高。行成新高分行立即启动反欺诈应急预案，截万争分夺秒：一方面，诈骗资金再创迅速联系客户进行风险提示和身份验证，试图阻止欺诈过程；另一方面，立即通知市反欺诈中心工行专员，同时将高风险预警线索推向反欺诈中心核心指挥层。

二、响应快，定位准确。

马鞍山反诈骗中心接到报告后，高度重视银行推送的准确线索，立即试图联系韩女士，但发现手机继续占用线路，情况紧急。中心迅速向花山公安局发出预警指令。分局接到命令后，迅速指派刑侦大队和辖区派出所民警全力寻找韩女士。经过多次搜查，警方终于在中国银行东源支行找到了韩女士，她正在接听诈骗电话。此时，韩女士的手机屏幕已被锁定(黑屏)，被骗子远程操纵。经现场初步判断，韩女士遇到了典型的“冒充抖音客服关闭会员”诈骗。

三、协同作战，力挽狂澜。

现场情况危急，但各部门反应迅速，配合默契。一是开启紧急保护。中国银行东源支行工作人员立即对韩女士在银行账户采取保护性止付措施。二是紧急切断控制。警方迅速协助韩女士将手机切换到飞行模式，成功切断了与诈骗者的远程连接。三是进行全面验证。警方现场询问韩女士，获取其名下其他银行账户信息。四是开始跨行联动止付。市反欺诈中心收到信息反馈后，立即协调工商银行、建设银行、邮政储蓄银行等银行机构，对韩女士名下的所有相关账户进行紧急停止支付操作。五是开启支付工具保护。现场紧急挂失韩女士的支付宝和微信账号。在这个过程中，发现诈骗者正试图远程修改韩女士的银行账户密码和支付密码。

四、战绩突出，再创新高。

由于中国工商银行马鞍山分行的准确及时的初始预警、反欺诈中心的有效指挥、公安警察和银行驻地人员的快速联动响应和无缝合作，最终赢得了与欺诈者争分夺秒的比赛。经多方全力处置，韩女士在多家银行分配的存款总额为779万元，全部成功实施止付，未转出！

经核实，韩女士在银行的资产总额达到530万元(包括230万元定期存单、100万元定期存单、150万元保险产品)，毫发无损，保全完整。中国建设银行马鞍山分行正在全力协调拦截其他银行以其名义购汇转出的6万元资金。

五、高度肯定，承担责任。

马鞍山市公安局刑事调查支队队长、政委等领导对成功的反欺诈拦截行动给予了高度评价，特别是对银行依托先进的风险控制模型提供的关键预警线索和应急处置的专业、高效、大力支持表示衷心的感谢和“一致好评”。

成功拦截530万元的欺诈资金，是中国工商银行马鞍山分行实践金融初衷，建立坚实的反欺诈防线的又一重大成果，也标志着银行在利用金融技术使风险防治和深化警察银行合作机制方面取得了显著成果。下一步，中国工商银行马鞍山分行将继续提升智能风险控制能力，深化与公安机关和金融机构的联合防治，坚决保护客户资金安全，为维护当地金融秩序和社会稳定做出贡献。

最新评论